Мошенничество с банковскими картами

Мошенничество с банковскими картами застает врасплох даже людей, которые уверены в своей рациональности. Эксперты Financer.com собрали 5 самых распространенных схем, выяснили, как мошенники снимают деньги с карты или заставляют жертв переводить им средства.

Бонус – новый способ мошенничества с банковскими картами + инструкция, что делать, если вас обманули и как обезопасить себя от аферистов.

Согласно статистике, предоставляемой банками Украины, сумма потерь из-за мошенничества с банковскими картами, может достигать сотен миллионов гривень в год. Только Монобанк анонсировал клиентские потери в районе 26 миллионов ежемесячно.

Проведенные исследования сообщают, что почти треть украинцев готовы спокойно назвать третьему лицу трехзначный CVV-код на своей карте.

Копии сайтов

Преступники маскируются под известные организации, создают сайты-клоны и заводят похожие адреса. После этого начинают распространять рекламу. Пока система распознает ролик как мошеннический (например, наберет достаточно жалоб или пройдет просмотр у модератора), аферисты уже успеют поймать в свои сети сотни жертв.

Варианта развития сюжета два:

• дождаться, пока жертва оплатит некую услугу на сайте;
• собрать данные, чтобы мошенники могли снять деньги с карты.

Как себя обезопасить

Проверяйте адреса сайтов, на которые заходите. Не лишним будет изучить историю их посещений.

Продажа на OLX

Если раньше от аферистов страдали только покупатели, которые платили за кота в мешке и не получали приобретенный товар, то теперь в числе жертв оказались и продавцы.

Вариант развития тоже два:

• жертве присылают ссылку якобы для оформления сделки – все выглядит как аутентичный сайт OLX, и продавец действительно вводит свои данные. Более того, мошенник сообщает, что якобы сервис должен заблокировать аналогичную стоимости товара сумму на карте продавца, чтобы вернуть обратно, когда товар будет получен и сделка завершится. Нужно ли говорить, что на самом деле жертва просто переводить средства на счет преступника? А техподдержка реальной площадки продаж уже ничем не может помочь.
• жертву предупреждают, что должен прийти банковский код для одобрения платежа – достаточно старое, но все еще работающее мошенничество с банковскими картами. Код от банка действительно приходит. Только он не для получения, а для перевода средств. Вот так мошенники и снимают деньги с карты.

Как себя обезопасить

Не переходите по ссылкам, которые вам отправляют незнакомые люди (даже если вы уверены, что это из лучших побуждений).

И никогда никому не говорите пришедший от банка код – даже банковские сотрудники не вправе у вас запрашивать такую информацию.

У друга беда

В звонки и слезные СМС уже тоже мало кто верит (хотя напомним – если вы получили сообщение от друга/близкого с просьбой срочно отправить денег, не поленитесь перезвонить по номеру, записанному за этим человеком у вас в контактах, и уточнить, точно ли именно ему/ей нужны деньги).

Но что если вы заходите на страницу в соц.сети и видите публичное сообщение о том, что у человека случилась настоящая беда и срочно требуются средства? Даже фото лицевой стороны карты может быть приложено к такому посту.

На самом деле это еще один способ мошенничества с банковскими картами. Пусть фото и выглядит настоящим, имя и фамилия на нем подделаны.

Как себя обезопасить

Как и в ситуации с жалобными СМС – не поленитесь позвонить человеку лично и уточнить, что у него случилось.

А если телефонного номера у вас нет, задайте вопросы, ответы на которые можно было узнать только лично (их не должно быть ни в вашей прошлой переписке, ни у вас в открытом доступе). Современные люди поймут вашу осторожность даже в тяжелой ситуации.

Внимание, вас грабят

Один из самых частых способов, как мошенники снимают деньги с карты.

• Вам звонит сотрудник банка и предупреждает, что с вашего счета пытаются снять деньги.
• Далее вас могут попросить либо перевести деньга на некий «безопасный банковский счет», либо попытаться провернуть все ту же фишку с СМС – якобы сейчас придет код, который нужно продиктовать, чтобы обезопасить свои деньги.

Как себя обезопасить

Если по счету действительно проводятся подозрительные операции, банк и правда может вас оповестить.

Но скорее всего сделает это через СМС. И даже если позвонит реальный банковский сотрудник, никакой код у вас не попросят и тем более не скажут переводить деньги на чужие счета. Максимум – предложат вывести средства на другой свой счет и заблокировать скомпрометированную карту.

Никогда никуда не переводите деньги по просьбе незнакомого человека и не называйте никакие коды из СМС.

5 Вы нарушили закон

Этот способ реализуется разными способами (через письма на email, СМС и т.д), но сводится к тому, что на вас тем или иным образом повисло обязательство заплатить штраф или комиссию.

Мошенники могут представиться кем угодно – представителями налоговой, исполнителями, коллекторами. Главная их задача – убедить вас перевести деньги.

Как себя обезопасить

Любые задолженности по налогам и штрафам можно посмотреть в своем кабинете через электронный сервис Дія.

Задолженность по квартплате – проверить хотя бы в квитанции.

Наличие кредитной истории – через БКИ.

Соответственно, если у вас и есть какие-то задолженности, это можно решить официальным порядком. Без спешки и перевода денег непонятно куда.

Бонус: Даже Google.Фото может быть опасен

Это новый вид мошенничества с банковскими картами, который пока не многим знаком. Но в чем-то напоминает предыдущий.

• У сервиса Google.Фото есть возможность делиться альбомами с другими пользователями (если с вами кто-то поделится, вам придется пуш-уведомление)
• Итак, у вас появляется новый альбом, в котором всего одна фотография, а на ней – сообщение о выплате, якобы одобренной в Дії.
• Все, что нужно сделать – оплатить комиссию в несколько сотен гривень.

Конечно, никакой выплаты не существует в природе. И чтобы в этом убедиться, достаточно зайти в свой аккаунт на Дії.

Как себя защитить и что делать, если…

• Если вам звонят с незнакомого номера, сначала проверьте этот телефон через Google или другой поисковик – большинство мошеннических номеров уже внесены на различные порталы с соответствующими комментариями.
• Обязательно уточните, сотрудником какого банка является звонящий вам человек и проверьте, относится ли этот номер к официальным телефонам данного банка.
• Никогда не сообщайте номер на обратной стороне карты и ПИН-код.
• Если вам пришло СМС, проверьте, точно ли оно отправлено от вашего банка и внимательно прочитайте сообщение (в 99% случаев уже в СМС будет подписано, для какой операции этот код).
• В любом случае не сообщайте по телефону никаких кодов.
• Если разговор кажется вам действительно внушающим доверие, лучше посетите ближайший филиал банка и уточните все на месте.
• Оформляйте дебетовые карты в банках, которые предоставляют дополнительные опции по безопасности (например, двойная аутентификация).
• Для оформления кредитов, страховок, иных финансовых услуг можете воспользоваться нашими рейтингами (через верхнее меню или поиск) – мы всегда проверяем адреса указанных сайтов и перенаправляем только на официальные сайты.

Если вы заметили подозрительную активность, у вас со счета пропали деньги, вы сообщили информацию подозрительным лицам, следуйте нашим инструкциям.

Регіональний менеджер Financer.com. Експерт з аналітики та створення статей у сфері фінансів. Досвід у вивчені сучасних економічних ноу-хау: інтернет-банкінг, криптовалюта, електронні гаманці.

Поділитись на
27 прочитали

Інші статті

16 причин, чому відмовляють у кредиті

18.03.2024 10 хвилин на читання

Могут ли отобрать квартиру за долги

23.02.2024 4 хвилин на читання

Стоит ли брать ипотеку в 2024 году

01.02.2024 5 хвилин на читання

Переглянути наші теми

Перевірено Financer.com LTD
VAT MT20908917
Reg Number: C57181
financer.com © 2024

• Правила та умови
• Політика конфіденційності

Financer.com («ми») не є кредитором, фінансовим посередником чи будь-яким фінансовим інститутом. Ми тільки порівнюємо фінансові продукти та послуги з метою допомогти користувачам заощадити гроші та час. Ми не несемо відповідальність за неточну інформацію, некоректні процентні ставки, інформацію про компанії, чи будь-які інші дані. Відповідальність за перевірку інформації лежить на користувачеві. Використовуючи Financer.com ви погоджуєтеся з нашою політикою використання cookie, правилами та умовами. Деякі пропозиції у нашому порівнянні може займати реклама, за покази якої ми отримуємо плату.

Використовуйте Financer.com щоб відчути різницю Дізнатись більше

Вхід

Або зайдіть з Email

Ім’я користувача або пароль вказані неправильно.

Будь ласка, перевірти ваш Email і натисніть на посилання для підтвердження реєстрації.

Код для перевірки:

Немає обікового запису? Реєстрація

Рейтинг

Дякуємо за вибір

Поділяться вашим досвідом, щоб допомогти іншим зробити вибір

Оцінити

Ми використовуємо файли cookies щоб найкраще задовольняти ваші потреби. Використовуючи сайт, ви погоджуєтесь з нашою політикою конфіденційності та використанням cookies.Крім того, тепер, перш ніж продовжувати навігацію у Financer, ви можете самостійно змінити налаштування

Privacy Overview

Цей веб-сайт використовує cookies разом з іншими аналітичними інструментами. Cookie це маленькі файли, які зберігають у вашому браузері і дають нам можливість впізнавати вас, якщо ви повторно заходити не наш веб-сайт. Така інформація допомагає нам дізнатись, які сторінки сайту популярні у користувачів. Cookies можуть використовуватись для покращення з метою бізнес-аналітики та оптимізації реклами.

Використовуючи наш веб-сайт, ви погоджуєтесь з нашими умовами використання та політикою конфіденційності. Щоб дізнатися більше про юридичні умови, що регулюють використання нашого веб-сайту, будь ласка, прочитайте наші Загальні положення та умови тут. Щоб дізнатися більше про вашу конфіденційність під час використання нашого веб-сайту, і щоб побачити більш детальний перелік мети використання файлів cookie, як ми використовувати їх і як ви можете їх відключити, будь ласка, прочитайте нашу Політику конфіденційності тут.

Save Changes
Essential Cookies

Ми використовуємо файли cookie, щоб зберігати ваші персональні налаштування і допомогти оптимізувати використання нашого сайту.

Файли cookie зберігають таку інформацію, як створення або використання облікового запису на веб-сайті, написання відгуків, взаємодія з існуючими відгуками (лайки чи відповіді), користувальницькі налаштування ( включаючи налаштування конфіденційності) , пошук, фільтри, будь-які інші дії. Cookie допомагають забезпечити найкомфортніше використання сайту. Їх можна видалити лише вручну, дотримуючись інструкцій, які наведені у нашій політиці конфіденційності.

Save Changes
Additional Cookies

Ми використовуємо cookie, щоб зберігати налаштування та дії користувачів, щоб зробити комфортним використання нашого сайту. Вони відомі як основні файли cookie.
Ми також використовуємо додаткові cookie, які допомагають нам вдосконалити наші маркетингові та рекламні зусилля та надалі оптимізувати сайт для користувачів. Cookie дозволяють нам слідкувати за поведінкою користувачів за допомогою таких служб, як Google Ads, Google Analytics, DoubleClick, Bing Ads, Gleam, Typeform, RedTrack, Google Tag Manager, Yahoo, Facebook, YouTube тощо.

Щоб переглянути детальний перелік використання ваших даних, ознайомтесь з нашою Політикою конфіденційності, розділ II.

Save Changes
Cookie Policy

Щоб дізнатись більше про вашу приватність під час використання веб-сайту, почитайте нашу Політику Конфіденційності. В ній ми детально пояснюємо, як використовуємо cookies і як їх можна відключити.

https://financer.com/ua/blog/moshennichestvo_s_bankovskimi_kartami/